ОТП Банк препятствует ее покупке
Иностранные инвесторы могут столкнуться со сложностями при выводе валюты из Украины. ОТП Банк отказал одному из клиентов в возможности купить валюту на межбанке лишь на том основании, что он не представил документ, который и не должен был предоставлять. И несмотря на то что клиент выиграл дело по иску к ОТП Банку, в учреждении не спешат удовлетворять его требования. Эксперты объясняют поведение банка экономическими мотивами.
Компания Cаrbon products international (management) Ltd, зарегистрированная на острове Мэн, выиграла в Хозяйственном суде Киева иск к ОТП Банку. Согласно решению по делу N5011-42/13054-2012, обнародованному в реестре судебных решений, 18 февраля 2010 года компания открыла в банке счет нерезидента-инвестора. Спустя два года она накопила на счету "несколько миллионов гривен" и направила в учреждение заявку на покупку иностранной валюты с целью возврата инвестиций, сообщил управляющий партнер юридической фирмы "Головань и партнеры" Игорь Головань, сопровождающий дело в суде.
Однако банк отказал, поскольку Cаrbon products подала не все документы, в частности, не представила подтверждение госрегистрации инвестиции. В компании объяснили это тем, что регистрация не осуществлялась, о чем учреждение было уведомлено письмом N011/026-97 от 14 декабря 2011 года. Суд признал законность требований Cаrbon products и обязал ОТП Банк выполнить заявку клиента на покупку валюты. В учреждении с этим не согласились и подали апелляцию.
В банке свою позицию объясняют тем, что не имели права выполнить заявку клиента на покупку валюты на основании пакета документов, который не отвечал требованиям Нацбанка. Согласно п. 2а раздела 2 гл. 3 постановления НБУ N281, иностранный инвестор должен подать для покупки валюты документ о госрегистрации инвестиции и его копию или письменное подтверждение инвестора о том, что госрегистрация не осуществлялась. Именно второй документ и был подан Cаrbon products. В ОТП Банке подчеркивают, что суд обязал их "выполнить заявку клиента о покупке иностранной валюты в порядке, установленном постановлением НБУ N281". "Суд обязал банк действовать в рамках указанного нормативно-правового акта, а не обязал в любом случае купить иностранную валюту для клиента",— заявили в пресс-службе учреждения. Тем не менее банк подал заявку в Нацбанк для получения разъяснения.
Cаrbon products будет ожидать решения апелляционного суда. "Мы и суд посчитали, что документов для покупки валюты достаточно, но в банке с этим не согласны. Заявка была подана, когда доллар стоил восемь гривен с копейками, а сейчас он уже продается по 8,3 грн. Банк показал, что на первом месте для него собственная безопасность, Нацбанк, а вовсе не клиент",— заявил Игорь Головань. 15 августа, когда клиент попросил банк купить валюту, доллар продавался на межбанке по 8,1 грн.
Юристы удивлены позицией ОТП Банка. "Скорее всего у банка не юридические, а какие-то экономические основания для отказа в покупке валюты. Однако решение Хозсуда в силу не вступило, потому что была подана апелляция",— говорит управляющий партнер юрфирмы Jurimex Юрий Крайняк. В Нацбанке обеспокоены отказами банков в продаже валюты клиентам, хотя в первую очередь их волнуют проблемы населения. Регулятор предупредил, что в отношении банков-нарушителей будут применяться меры воздействия: от штрафов до ограничения осуществления операций по отдельным пунктам генеральных лицензий.

 

 

Источник информации: Коммерсантъ (Украина)

дата 16.11.2012